Hur vanliga tekniker för penningtvätt fungerar på eBay

På internet och elektronisk bankålder kan tvättmedel göras online via legitima webbplatser som eBay. Det finns vanliga bedrägerier på eBay som föreslår tvätt av pengar, men låt oss ta en titt på hur penningtvätt fungerar, exakt vad det är och varför de finns.

Definition

Enligt Investopedia:

"Processen att skapa utseende som stora mängder pengar som erhållits från allvarliga brott, till exempel narkotikahandel eller terroristaktiviteter, härstammar från en legitim källa."

Hur det fungerar

Ett traditionellt system för penningtvätt fungerar så här. Låt oss säga Jim och Nathan är involverade i att sälja olagliga droger och har ett enormt kassaflöde som kommer in. Det är farligt och dumt att hålla kontanter ligga runt, så de behöver ett sätt att få pengarna till en bank utan att se misstänksamma ut.

Bankbranschen är skyldig av regeringen att rapportera eventuella kontantinsättningar till IRS. Banken kan också rapportera alla misstänkta kontantinsättningar, till exempel ofta stora mängder kontanter eller kunder som förvarar stora mängder kontanter i värdeskåp. Dessa IRS-rapporter finns så att olagliga operationer kan upptäckas och för att säkerställa att företag betalar skatter.

Så människor som driver olaglig verksamhet behöver ett sätt att få pengarna i banken, var är det säkert, utan att tippa bort banken. Någon stor mängd kontanter eller ofta stora kontantinsättningar erhålls vanligtvis inte lagligt.

Jim och Nathan öppnar ett legitimt företag där kontanter rutinmässigt flyter in som en restaurang, nagelsalong, biltvätt, glassbutik, kafé eller bensinstation. Dessa företag kallas en "front" för penningtvätt.

Så när Jim och Nathan skickar in kontanta insättningar till banken varje dag från deras legitima företag, lägger de till lite extra kontanter från deras drogförsäljning till insättningspåsen, och deras smutsiga pengar från droger blandas in i de "rena" pengarna från legitim restaurang eller nagelsalong. Det är här termen penningtvätt kommer från.

Små efteråt tar de smutsiga pengarna vägen till banken blandade med pengar från de andra företagen. Så de smutsiga pengarna verkar vara rena.

Hur det fungerar på eBay

System för penningtvätt har kommit fram till internet. Onlineförsäljning spåras. Paypal skickar säljare en 1099K om dessa två villkor är uppfyllda:

  • 20 000 dollar i försäljning
  • 200 sålda föremål

Enligt dessa regler är vissa säljare undantagna från att få ett skattedokument från regeringen. (eBay-säljare bör rapportera alla intäkter från sin verksamhet oavsett om detta formulär mottas eller inte.) Så vissa försäljningar på eBay kan förbli under radarn, så att säga.

Ett sätt som skrupelfria människor försöker handla med smutsiga pengar är att skapa falska listor på eBay. Det ser ut som en riktig transaktion, men priset uppblås vanligtvis astronomiskt för typen av objekt, och försäljningspriset är inte meningsfullt. Så här fungerar det:

Låt oss säga att Jim har en kund som vill köpa något olagligt, till exempel droger, stulna egendomar eller vapen. I stället för att skapa en transaktion med kontanter berättar Jim för sin kund att han kommer att skapa en lista på eBay för en viss artikel till ett mycket uppblåst pris. Han skickar sedan en länk till objektet till klienten. Detta kallas en "förordnad försäljning."

Ingen kommer faktiskt att köpa det för dyrt priset, och Jims kund kommer att köpa den och skicka pengarna via Paypal. Dessutom får eBay sina avgifter och Paypal får sin avgift på 3 procent. Jim skickar en låda med klippor eller något obetydligt objekt till klientens adress och ingen är klokare.

När transaktionen har ägt rum på eBay, och pengarna är på Jims konto, möter han med sin klient för att leverera de faktiska varorna som återigen kan vara narkotika, vapen eller någon form av smygband. Transaktionen äger rum, pengarna har bytt ut händer, de olagliga varorna levereras och allt detta görs under radaren.

Varför tvätta pengar på eBay

Miljontals objekt säljs på eBay varje vecka, och vissa säljer legitimt för hundratals eller tusentals dollar. Så det är ganska lätt att smälta in i publiken och framgångsrikt dra bort olagliga system på världens största onlinemarknad.

Ordet "om det ser för bra ut för att vara sant är det förmodligen" gäller här. Om du söker i färdiga listor och ser något som inte ser bra ut är det förmodligen inte det. Gör ytterligare forskning, till exempel att lära dig mer om säljaren och föremålet som säljs, och titta på medellagen. Det kan vara mycket mer till historien än du ser på din datorskärm.

Loading...