Varje ideell organisation kan och borde ha ett testamenteprogram

Stanford Social Innovation Review nyligen publicerade en artikel med titeln "Philanthropy's Missing Trillions." Dess författare, Jennifer Xia och Patrick Schmitt, inledde sin rapport med detta tillkännagivande:

Under de kommande 20 åren kommer uppskattningsvis 30 biljoner dollar att ärvas i USA när den stora och välmående Baby Boomer-generationen överför sin rikedom till nästa generation. Detta är den största förmögenhetsöverföringen i mänsklig historia och kan vara den enskilt största möjligheten för filantropi i modern tid.

Artikeln fortsätter emellertid att citera bristen på planering från ideella organisationer för att dra nytta av detta enorma vindfall. Planerad ge inte bara behandlas ofta eller strategier är felaktiga.

Även om planerad ge har många komponenter, är testamenten bröd och smör från alla planerade ge program. Ett testamentsprogram är också lätt att starta och billigt. Det är där alla välgörenhetsorganisationer bör börja skörda sina givares generositet utöver deras livslängd.

Vad är testament?

Erfarenheter är överföringar av förmögenhet som inträffar vid givarens död. Erfarenheter kan ha flera former såsom:

  • Speciell testament - en viss mängd kontanter, värdepapper eller egendom.
  • Allmän erfarenhet - egendom som liknar alla andra distribuerade artiklar, vanligtvis kontanter.
  • Procentandel testament - en angiven procentandel av givarens gods.
  • Restrestation - hela eller en del av det som återstår av boet efter att specifika och allmänna testament har delats ut.

Förutom en direkt testament, kan givare också inrätta ett förtroende för välgörenhetsorganisationer under eller efter deras livstid, till exempel ett välgörenhetsresten eller välgörenhetsförtroende.

Givare kan också namnge en eller flera ideella organisationer som mottagare av en försäkring eller som mottagare av en IRA eller en annan kvalificerad pensionsfond.

Varför ideella organisationer måste ha ett testamentsprogram för sina givare

Det är enklare att ställa in ett testamentsprogram än du kanske tror. Nu är det också dags.

Det har uppskattats att Baby Boomers, som nu når pensionsåldern med en hastighet av 10 000 per dag, kommer att överföra cirka 30 biljoner dollar under de kommande 30 till 40 åren. Dessa siffror är bara för nordamerikanska Baby Boomers, som anges av Accenture i sin rapport om förmögenhetsöverföring.

Framgångsrika ideella organisationer tar testamentering på allvar och har ofta sofistikerade planerade att ge program för att hjälpa dem att fånga en del av denna förmögenhetsöverföring.

Men även små ideella organisationer kan inrätta ett testamenteprogram för att säkerställa deras överlevnad långt in i framtiden. Erfarenheter hjälper både ideella och givare. Donatorer vill ofta överlåta pengar till sina favoritmål, och de och deras arvingar kan få betydande skatteförmåner under processen.

Insamling av pengar genom testament: Hur din organisation kan tjäna på den största generationsöverföringen av rikedom i historia, av David Valinsky och Melanie Boyd, är en lättläst bok som tar stressen från att inrätta ett testamenteprogram. Valinsky och Boyd, förklarar stegen för att skapa ett testamenteprogram, hur man marknadsför det och vad man ska göra när testamenten börjar rulla in.

Varför ger människor?

Det kan finnas många skäl till att folk älskar att ge till välgörenhet, men några av de vanligaste är:

  • Donatorer tror på ditt uppdrag. Givarna inspireras av vad din organisation gör för att förändra eller rädda liv i samhället.
  • Givarna har sett uppdraget spela i sina liv. En givare kan ha arbetat som frivillig för din ideella organisation. De kan tjäna i styrelsen, ta en turné eller hört vittnesbörd om vad din organisation gör.
  • Givarna tror att du kommer att använda deras gåva klokt. Givarna måste lita på dig för att förvaltar sina gåvor. Det betyder att du är öppen för ekonomi och inte slösa bort pengarna. Främja det förtroendet genom att ofta berätta givare hur deras bidrag har förändrat liv.
  • Din organisation har direkt påverkat en givares liv eller en käras liv. Att tillhandahålla exceptionell service är nyckeln till att få tacksamhet samt gåvor och testament.
  • Givarna känner att de känner dig. Fortsätt att bygga relationer. Hålla kontakten. Att nå ut till givare måste vara en prioritet.
  • Att ge får givarna att må bra. Många givare känner att de bara är förvaltare för de pengar de har tjänat eller ärvt. Det är roligt och tillfredsställande att ge pengar för att hjälpa de i nöd.
  • Givarna respekterar din personal och ditt frivilliga ledarskap. Hur givare ser din verkställande direktör eller din styrelseordförande, särskilt deras integritet, kan diktera om en givare lämnar en testamente.
  • Givare uppskattar din organisations produkter och tjänster.
  • En testamente tillåter givare att hedra eller minnesmärka en nära och kära.
  • Giving ger givare acceptans och tillgodoser behovet av att tillhöra.

Hur kommer du igång med testamenten?

Det finns flera steg för att organisera ett testamenteprogram. Men en av de första, och kanske viktigaste, är att få styrelsens godkännande.

Men hur får du styrelsen att se värdet av ett testamentsprogram?

Valinsky och Boyd, Raising Money with Bequests, föreslår en presentation med dessa element:

  • Ta med en rapport om historien om testamentering som din organisation har fått. Hur många av dessa testamenter var oönskade? När mottogs de? Vem var dessa givare? Hur var de kopplade till din välgörenhet?
  • Förklara hur ett testamenteprogram gynnar givarna. Programmet låter dig utbilda människor om vikten av att ha en vilja, och du kan hjälpa givare att påverka samhället dramatiskt.
  • Granska fördelarna för din organisation och presentera kostnaderna för att introducera och driva ditt testamentsprogram. Intäkterna från ett testamentsprogram tar år att realisera. Om styrelseledamöterna struntar i detta, påpek att om du hade startat detta tidigare, kunde organisationen ha njutit av sina frukter nu.
  • Föreslå personal att bemanna programmet. Även om ny bemanning kanske inte behövs med en gång, bör styrelseledamöter förstå att när tiden går och programmet växer, kan ny personal krävas.
  • Ta itu med vanliga myter om beslutsfattande om givarnas arv, såsom skattehänsyn driver givarnas fastighetsplanering; och givare vill lämna hela sina gods till sina barn.

Inrättande av den rådgivande kommittén för testamentering

När du har övertygat styrelsen måste du inrätta en rådgivande kommitté för testamentering.

Valinsky och Boyd säger att de bästa testamentskommittéerna är en blandning av volontärer och styrelseledamöter, oavsett yrke. De behöver inte alla vara finansiella trollkarlar. Att inkludera vanliga människor som kan förstå den mänskliga aspekten av att inkludera en välgörenhet i din vilja gör din grupp starkare och effektivare.

Arbetskommittéledamöter bör förväntas:

  • Delta i rådgivande kommittémöten och delta aktivt.
  • Hjälp till att skapa arvsamhället, till exempel att utveckla ett format, upprätta medlemsberättigande och lämpligt erkännande och skapa marknadsföringsplaner
  • Gå igenom och rekommendera principer för gåvaccept.
  • Hjälp personal att implementera och marknadsföra programmet.
  • Tjäna som ambassadörer och förespråkare i styrelsen och i samhället. Detta inkluderar att prata med grupper om testamentsprogrammet.
  • Identifiera möjligheterna och, när så är lämpligt, följa med personal vid personliga besök.
  • Bli medlem i testamentsamhället genom att namnge din välgörenhet i deras vilja.

Marknadsföring av din testamentprogram inkluderar att skapa en broschyr för att introducera utsikterna för programmet och förklara den på din webbplats. För att inte tala om behovet av att utveckla ditt ärende för stöd. Se till att utbilda givare om hur testamentering kan hjälpa dem att lämna en arv som fortsätter att arbeta under många år framöver, särskilt genom begränsade gåvor som finansierar ett specifikt syfte.

Allt kommer att kräva ett betydande arbete framåt, men ingen ideell organisation bör försumma att inrätta ett testamenteprogram. Det kan inte leda till omedelbara gåvor men kan vara avgörande för framtida finansiell stabilitet.

Resurser:

Philanthropys saknade biljoner, Jennifer Xia och Patrick Schmitt, Stanford Social Innovation Review, 2017

Valinsky och Boyd, samla in pengar med testament, 2007

Titta på videon: Att leda och motivera ideella - webbinarium (December 2019).

Loading...